| Adres: | Bronsweg 7 8211 AL Lelystad |
| Telefoon: | 0320 - 215 350 |
| Telefax: | 0320 - 247 010 |
| E-mail: | Contactformulier |
Beleggingshorizon
De essentie van de beleggingshorizon
Vrij vertaald is de beleggingshorizon de periode dat u het vermogen niet nodig heeft. Het belang van een juiste bepaling van de beleggingshorizon is dat hiermee het risico van een belegging beter kan worden ingeschat. Immers, hoe langer men kan beleggen hoe minder risico men heeft op een negatief resultaat. Dit wordt in onderstaande grafiek verduidelijkt.
In het eerste jaar heeft u een grote kans op een fors negatief resultaat, maar ook op een positief resultaat. Naarmate u langer belegd tenderen de afwijkingen meer naar een gemiddelde. Het risico wordt dus kleiner naarmate u langer belegd. In bovenstaand voorbeeld gaan we uit van een belegging in uitsluitend aandelen.
Bepalen van de beleggingshorizon
De beleggingshorizon wordt bepaald door allereerst het besteedbaar inkomen te bepalen, zie hiervoor gewenst besteedbaar inkomen. Hier wordt aangegeven wat de onttrekkingen zullen zijn in de toekomst. Aan de hand hiervan wordt de vermogensontwikkeling in kaart gebracht.
Vermogensontwikkeling
Als het vermogen zich positief blijft ontwikkelen kan worden bepaald of vermogensoverheveling, extra besteedbaar inkomen, eerder stoppen met werken etc. kan worden overwogen. Dit wordt specifiek met de klant doorgenomen om vervolgens de beleggingshorizon definitief te bepalen.